2020-01-03

2019年12月運用状況

運用状況

資産状況

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資産：716,432円（先月比：+203,082円）

12月は冬ボーナスを投入したのでかなりの増加。100万円が見えてきた。

ポートフォリオ

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楽天VTI ：40.5%（-8.7%）
SPYD ：23.9%（-9.3％）
HDV：7.4%（-2.6％）
JNK：6.6%（+6.6%）
BTI：6.4%（+6.4%）
WBK：2.6%（+2.6%）
M：5.2%（+5.2%）
現金：7.3％（-0.1％）

今月は色々と新規で買った（JNK、BTI、WBK、M）。

個別株の比率はそれぞれ5%程度に抑えたいところだが、全資産の額も多寡が知れているので、冒険しても大丈夫だとは思う。

先月「現金比率が小さいのでもう少し増やす」と言ったが、現金を増やしたには増やしたが、新規で買った銘柄に押されて比率としては微減。

投資信託

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楽天VTIは含み益が12%行きそうで、かなり調子が良い。

先月は「10%行きそう」と言っていた。どこまで上がるのか。

ETF

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BTI
保有数量：10（先月比：+10）
取得金額：388.70USD
評価額：424.60USD
含み損益：35.90USD（+9.24%）

HDV
保有数量：5（先月比：±0）
取得金額：478.90USD
評価額：490.35USD
含み損益：11.45USD（+2.39%）

JNK
保有数量：4（先月比：+4）
取得金額：432.80USD
評価額：438.16USD
含み損益：5.36USD（+1.24%）

M
保有数量：20（先月比：+20）
取得金額：327.40USD
評価額：340.00USD
含み損益：12.60USD（+3.85%）

SPYD
保有数量：40（先月比：±0）
取得金額：1,476.00USD
評価額：1,578.40USD
含み損益：102.40USD(+6.94%)

WBK
保有数量：10（先月比：+10）
取得金額：167.40USD
評価額：169.80USD
含み損益：2.40USD（+1.43%）

それぞれの含み損益状況。

保有銘柄数が少ないうちは楽だったが、これをまとめるのは割としんどい。

次回からはスクショを貼り付けるだけにする。

BTIが買ってからすぐに上昇してびっくりした。上がってからも利回り6.3%程度なのでまだまだ美味しいか？買い増ししようか悩み中。

来月の方針

12月は個別株をちょこちょこ買っていったので、そろそろETFの買い増しを再開していく。

Mは下がるようだったら買い増しする。

そんな感じかの。2020年も引き続きふわふわな投資判断でやっていくぞ！

2019-12-28

2019年の振り返り

雑記

月末なので運用状況を報告しようと思ったが、どうやら12月30日が大納会だそうなのでまだ取引所は閉まってないらしい。
ということで、今回は運用報告はせずに2019年を振り返ってみることにした。

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1年間の資産状況はこんな感じである。

1月～6月：つみたてNISA開始

自分は2019年1月からつみたてNISAを始めた（楽天VTI）。
年始は株価がドン底まで落ちており、積立投資を始めるにはなかなかいいタイミングだったのではと思う。
しかしながら、積立額が月1万円ぽっちであり、そこで得た利益も少ないものであった。
とは言え、当時は手取り13万円とかいう意味不明な貧乏生活だったため、むしろ1万円でも継続出来たのは偉いと思うが。

7月：積み立て額増加

半年後の2019年7月より積立額を一気につみニー上限額の3万円（＋ボーナス時期に2万円ずつ、合計年間40万円）に引き上げることにした。
5月頃から手取りが倍増し、フローが一気に健全化したのが大きい。

積立投資と合わせてポートフォリオに現金を加え、毎月現金を積み立てることにした。
生活防衛資金や買い物貯金とは完全に別で、アセットアロケーションを行うためのものである。
株式：現金＝９：１になるように現金積立（株を3万円積立しているので、現金は3,333円積立。）
これで株価が大きく下がったタイミングで買い増しが出来るはずだ。

8月：ETFに手を出す

今までは米国株は手数料が0.45%で最低5ドルかかっていた。
株価が1ドルの株式を1株買うにも手数料が5ドル発生していたわけである。
これが2019年7月22日から手数料の下限が撤廃されることになり、小額からの投資がやりやすくなった。
これに合わせて夏ボーナスも支給されたので、ETFを買ってみることにした。

銘柄はSPYDである。
この頃から高配当投資に興味を持つようになった。

9月～10月：イベント無し

秋頃は特に何も無く、淡々と積立投資だけやっていた。

11月：ETFに手を出す　その２

秋～冬頃に臨時収入が入ったのでさっそくSPYDを買おうと思ったが、株価が39ドル付近になっていて株高の状態となっており買い増ししにくい感じ。
他に買える銘柄は無いかなーと物色。HDVが良さそうなので買ってみた。
HDVの株価は比較的右肩上がりに上昇していってるので、今買っても上がるだろうと考えたからである。