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"ぜんぜんわからない 俺は雰囲気で 資産運用をやっている"

投資方針

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投資が成功するために最低限必要なことは、わかりやすい形で定めた意思決定プロセスと明文化した投資方針を一貫して必ず実行することであったそうです。 

 

どういうルールで投資をするのかブログに書いておくといいらしい。

というわけで投資方針を書くことにする。

 

 

投資目的

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投資対象および積立額 

・野村-野村インデックスファンド・米国株式配当貴族 5,000円

・One-たわらノーロード 先進国株式 10,000円

・レオス-ひふみプラス 5,000円

を毎月2万円ずつ積立投信を行う。

 

毎年5月に積立額の見直しを行う。(4月に昇給するかどうか分かるので)

 

年2回のボーナスでは追加で上記3つのファンドをスポット購入する。

額は2017年冬ボーナスは10万円+αとし、

2018年以降は20万円+αとする。

 

スポット購入の比率は積立のものとと同様とする。

 

(2017年8月18日追記ここから)

臨時収入が発生した場合は30~70%の金額をスポット購入に回し、残りは貯金する。

購入対象は

野村-野村インデックスファンド・米国株式配当貴族

とする。

(2017年8月18日追記ここまで)

 

投資期間

配当貴族およびたわら先進国は最低5年間(2022年8月まで)は継続する。

ひふみプラスは損益がマイナス10%を超えた時点で売却し、日本株式インデックスファンドに切り替える。

 

 

 ブログ更新

月末に運用状況をブログに書く。

 

(2017年7月29日追記ここから)

月末が平日の場合、ブログ更新が出来ない場合があるので、

25~31日くらいの期間に更新するものとする。

 

記事のフォーマットは以下の通り。

記事タイトルは「XXXX年X月 運用状況」

記事本文中

ポートフォリオのスクショを貼り付ける。

・以下の項目を書き込む。(2017年8月18日項目に誤記があったので訂正)

 ・累計投資額(円)

 ・評価額(円)

 ・含み損益(%)

 

他の個人投資家の記事を見てみると、

ポートフォリオの円グラフや詳しい収支を載せている方もいらっしゃるが、

そこまで頑張ると記事更新のインパクトが大きくなるので却下。

SBI証券のサイトで確認できる情報のみを載せることにする。

(2017年7月29日追記ここまで)

 

  

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こんな感じかな。

大層すぎるかなと一瞬思ったけど、よく考えるとあんまり深いことは書いてない。

 

ひふみプラスのようなアクティブファンドを積立するかどうかかなり迷ったが、

とりあえずはこのルールで行こうと思う。

 

 

 

 

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更新履歴

2017年7月23日初版

2017年7月29日追記:意思決定:運用状況記事を書く際のフォーマットを追加

2017年8月18日追記:意思決定:臨時のスポット購入について追加

2017年8月18日訂正:誤記訂正:その他誤記訂正

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