たいらん投資部

"ぜんぜんわからない 僕は雰囲気で 資産運用をやっている"

2020年 6月 運用状況

  

資産状況

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資産: 549,553円(先月比: -425,659 円) 

先月からとんでもなくマイナス。

コロナショックがかわいく思えるレベルの資産の目減りっぷりである。

 

というのも、投資信託を全売却したためである。

理由はバイク購入資金に充てるため。なんてアホな。

 

 

反省点

今回はバイクを購入するために投資信託を全売却してしまった。

当たり前の話だが資産を売ってしまえば資産は無くなってしまうので、資産を絶対に売らないようにする必要がある。

資産を売ってしまう状況として以下のケースが考えられる。

1.株が大暴落して含み損に耐えられなくなった場合。

  これは投資家あるあるだろうが、自分の場合はコロナショックでむしろ買い増ししていたので、自分には当てはまらない。

2.次に病気ケガ、事故などで急遽大金が必要となった場合。

  これは誰にでもあることなので、生活防衛資金として毎月の手取りの数か月分を現金で持っておくべきである。私の場合、手取りの1か月分未満を持っていたが、今回のコロナ禍にともなう残業減→手取り減によって生活防衛資金を使い潰してしまった。なんてこと。

3.物欲が発生した場合。

  これは私のようなアホにしか当てはまらない。普通の人は欲しいものがあっても金が無かったら我慢するからである。

 

生活防衛資金については、手取りの1ヶ月未満程度ではコロナショックのようなことが起きた場合にやはり対応出来ない。手取りの半年分は蓄えておくべきだった。

物欲については我慢は正直言って無理である。物欲の鬼なので・・・。

 

今後だが、生活防衛資金と趣味用貯金を優先的に蓄えていくことにする。

貯金目標は生活防衛資金は手取り半年分、趣味用貯金は100万円とする。

 

ポートフォリオ

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SPYD :49.1%
HDV:7.9%
JNK:19.8%
BTI:7.6%
WBK:2.5%
M:9.4%
現金:3.6%

 

資産の50%近くを占めていた投資信託楽天VTI)を売却し、SPYDの割合が最大となった。

 

海外株式・ETF

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今後の予定

夏ボーナスはちょろっとだけETFを購入し、それ以外は生活防衛資金および趣味貯金に回す。

 

 

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投資信託全売却!

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このたび、つみたてNISAでコツコツ積み立てていた投信を全売却することにした。

理由としてはバイク購入資金に充てるためである。

 

老後の資産形成のためにコツコツ積み立てているのに愚かすぎる話であるが、まぁいいよね!

 

この売却によって、全資産は-50%近く(およそ45万円ほど)減ってしまうことになる。

資産100万円達成が見えていたが、大きく遠ざかってしまった。

 

来月からまたつみたてNISA再開する予定。

 

2020年 5月 運用状況

 

市況感

新型コロナウィルスの感染拡大は国内では緊急事態宣言が解除されるなど収束の兆しが見えてきたが、世界的にはまだまだ増えている。

また、国家安全法の導入で香港の自治権が脅かされるというので米中間の対立も気になっている。

 

資産状況

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資産: 975,211円(先月比: +70,504円) 

先月から大きくプラス。

来月には資産100万円突破する可能性が大。

 

ポートフォリオ

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楽天VTI :44.8%(先月比:+1.9%)
SPYD :27.8%(先月比:-1.7%)
HDV:4.6%(先月比:-0.2%)
JNK:11.2%(先月比:-0.5%)
BTI:4.4%(先月比:-0.1%)
WBK:1.2%(先月比:±0%)
M:4.9%(先月比:+0.1%)
現金:1.0%(先月比:+0.4%)

 

今月はつみたてNISA枠で楽天VTIを積立購入し、現金を少し追加した。 

 

投資信託

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評価額:436,871円(先月比:+48,726円)

 

楽天VTIはついにプラ転。

 

海外株式・ETF

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BTI
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:388.70USD
評価額:400.80USD
含み損益:12.10USD(+3.02%)

HDV
保有数量:5(先月比:±0)
取得金額:478.90USD
評価額:419.55USD
含み損益:-59.35USD(-12.39%)

JNK
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:1013.20USD
評価額:1019.90USD
含み損益:-6.70USD(-0.66%)

M
保有数量:70(先月比:±0)
取得金額:825.60USD
評価額:445.20USD
含み損益:-436.80USD(-46.08%

SPYD
保有数量:90(先月比:±0)
取得金額:3115.80USD
評価額:2,527.20USD
含み損益:-588.60USD(-18.89%)

WBK
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:167.40USD
評価額:113.60USD
含み損益:-53.80USD(-32.14%)

 

BTIがプラ転。

 

今月は特に買い増しとかはせず。 

 

今後の予定

コロナショックに伴う時短勤務・残業禁止で手取りがかなり減ったので、投資に回せる余裕が無い。

引き続きつみたてNISAの毎月3万円だけは維持していく。

 

給付金10万円が来週にも振り込まれる予定だが、そのうちの一部を現金資産に割り当てる予定。

 

2番底の到来に備えて現金資産を増やしていく。 

 

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2020年 4月 運用状況

 

市況感

新型コロナウィルスの感染拡大はまだまだ収まっていないものの、株価のほうは回復してきた。

 

資産状況

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資産: 904,708円(先月比: +123,094円) 

先月から大きくプラス。

 

ポートフォリオ

f:id:Yuri-Processing-Club:20200501095848p:plain

楽天VTI :42.9%(先月比:+1.9%)
SPYD :29.5%(先月比:-1.2%)
HDV:4.8%(先月比:-0.2%)
JNK:11.7%(先月比:-1.4%)
BTI:4.5%(先月比:-0.2%)
WBK:1.2%(先月比:-0.2%)
M:4.8%(先月比:+0.7%)
現金:0.6%(先月比:+0.6%)

 

 

先月は現金を全て使い果たすというクソダサムーブをやらかしたので、今月はほんの少しだけ現金を補填した。

 

投資信託

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評価額:388,145円(先月比:+67,858円)

楽天VTIはかなり調子が良い。含み損益率は-2.97%と、もう少しでプラ転しそうな勢いである。

 

海外株式・ETF

f:id:Yuri-Processing-Club:20200501100811p:plain

 

BTI
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:388.70USD
評価額:381.50USD
含み損益:-7.20USD(-1.85%)

HDV
保有数量:5(先月比:±0)
取得金額:478.90USD
評価額:408.80USD
含み損益:-70.10USD(-14.63%)

JNK
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:1013.20USD
評価額:990.30USD
含み損益:-22.90USD(-2.26%)

M
保有数量:70(先月比:+10
取得金額:825.60USD
評価額:410.20USD
含み損益:-471.80USD(-50.31%

SPYD
保有数量:90(先月比:±0)
取得金額:3115.80USD
評価額:2,505.60USD
含み損益:-610.20USD(-19.58%)

WBK
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:167.40USD
評価額:104.30USD
含み損益:-63.10USD(-37.69%)

 

BTIとJNKがそろそろプラ転しそう。

 

先月現金を使い果たしたため今月は特に買い増しするつもりは無かったが、

ETFより配当金が支払われたのでメーシーズをほんの少し買い増した。

メーシーズはナンピン地獄である。

まぁポートフォリオに占める割合が5%未満なのでいいでしょう。 

 

 

今後の予定

 

コロナショックで残業禁止になり、しばらくは残業代がもらえないことが予想される。

残業代は6~8万円ほど出ていたのでこれが無くなるのはキツい。

とにかくつみたてNISAの毎月3万円だけは維持したい。

 

 

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2020年 3月 運用状況

 

市況感

コロナショックが世界を覆いつくす。

罹患者数はまだまだ増加傾向。

 

 

資産状況

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資産: 781,614円(先月比: -72,905 円) 

マイナス!先月比マイナスです!

 

ポートフォリオ

f:id:Yuri-Processing-Club:20200401194545p:plain

楽天VTI :41.0%(+1.1%)
SPYD :30.7%(+5.1%)
HDV:5.0%(-0.3%)
JNK:13.1%(+5.0%)
BTI:4.7%(-0.3%)
WBK:1.4%(-0.5%)
M:4.1%(-4.2%)
現金:0%(-5.9%)

 

 

現金を全て使い果たすというクソダサムーブをやってしまった。

猛省である。とはいえ、まだまだ給料から補填出来る金額ではあるが・・・。

 

投資信託

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評価額:320,286円(先月比:- ¥49,714円)

とんでもないマイナス。

 

ETF

f:id:Yuri-Processing-Club:20200401194020p:plain

 

BTI
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:388.70USD
評価額:341.90USD
含み損益:-46.80USD(-12.0%)

HDV
保有数量:5(先月比:±0)
取得金額:478.90USD
評価額:357.75USD
含み損益:-121.15USD(-25.3%)

JNK
保有数量:10(先月比:+4
取得金額:1013.20USD
評価額:947.40USD
含み損益:-10.38USD(-6.5%)

M
保有数量:60(先月比:+10
取得金額:825.60USD
評価額:294.60USD
含み損益:-531.00USD(-64.3%

SPYD
保有数量:90(先月比:+30
取得金額:3115.80USD
評価額:2,214.00USD
含み損益:-901.80USD(-28.9%)

WBK
保有数量:10(先月比:±0)
取得金額:167.40USD
評価額:102.50USD
含み損益:-64.90USD(-38.8%)

 

 

 

メーシーズは完全に駄目。S&P500から除外されることとなり、インデックスファンドが機械的に売っていくことが予想される。

というか倒産するんじゃないのこれ。10万円分ほど買っていたが、紙切れになりそう。

利回りの高さに釣られて個別銘柄に手を出すとこうなると身をもって知った。

 

 

今後の予定だが、特に無し。

バイアンドホールドを貫き、積立投資を続けていく。

 

 

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メーシーズ、無配転落!

www.macysinc.com

 

Suspension of Quarterly Cash Dividend

The company is suspending its regular quarterly cash dividend payout beginning in the second quarter of fiscal 2020.

 

ということで、2020年第2四半期より配当が停止することとなった。

配当目当てに60株保有していたので、悲しい結果である。

 

まぁ、高配当投資は減配リスクが高いので仕方無い。

資金の殆どを楽天VTIやSPYDなどの投資信託/ETFで運用しており、数%の資金でリスクを取ってでも超高配当個別株を買っている次第である。

 

損切りはせず塩漬けにする。

倒産して株が紙切れにならないことを祈るのみである。

 

大暴落でフォロワーさんから心配の声が届く

*1

*2

 

生きてるよ!めっちゃ生きてる!

 

 

大暴落で含み損が-30%超えてきたけど元気だよ!

 

 

 

 

もはや大仏建立によって株価暴落を鎮めるしかないことは誰の目にも明らかだと思うが・・・。

 

 

 

 

www.kyoto-np.co.jp

こういうニュースも出てきており、日本はやはり鎮護国家である。

 

 

 

f:id:Yuri-Processing-Club:20200313235936p:plain

さて、SPYDの3年間の週足チャート。

株価がウォール街になっているわね・・・

まさか25ドルまで下がるとは思わなんだ。

1月17日につけた高値39.89ドルから35%以上も下落したことになる。

 

 

 

 

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こちらはSPYDの1ヶ月チャート。

オレンジの丸が私が買い増ししたところ。

見事に落ちるナイフを掴みにいってるわね・・・

 

まぁ資金を小分けにして段階的に投入しているので全くダメダメというわけではないとは思うが・・・。

 

今までは上げ相場だったのでちょっとでも下がったら「押し目買いチャンスを逃すな!」って感じで焦って買ってたけど、それと同じ感覚で暴落相場でも「下がったら買う!」ってのをやってると資金がいくらあっても足りないことに(余力を使い果たしてから)気づいてしまった。

 

暴落で狼狽売りしてしまっている投資家さんはパニックになっていることは明らかだが、飛びつき買いしてしまって早々に余力を使い果たしてしまう私もまたパニックになっているのだと思う。

 

この暴落は最短でも数ヶ月、リーマンショック級だと数年間も続くと言われているので、焦らず買い増ししていくことにする。

 

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*1:たいらん・エゴサーチ

*2:私は趣味でVTuberをやっている