たいらん投資部

"ぜんぜんわからない 僕は雰囲気で 資産運用をやっている"

2019年8月 運用状況

つみたてNISA

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累計投資額:140,000円

評価額:140,048円

含み損益:38円(+0.03%)

 

つみたてNISAは毎月3万円、ボーナス時期に2万円買う設定としており、8月は合計5万円買った。

これまで累計9万円投資していたところに5万円分追加でドカンと買ったため、今回の購入価格が平均購入価格にかなりのインパクトを与えた。そして、買った後に米中貿易戦争の再燃で暴落したため一気に含み損に。

最近ようやく回復して含み損益がプラスになってきた。

 

狼狽せずに引き続き積立していく。

 

 

 

 ETF

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保有数量:40(先月比:+30)

取得金額:1,476.00USD

評価額:1,442.00USD

含み損益:-34.00USD(-2.30%)

 

先月から買うことにしたSPYD。

今月は30口も買ってしまい、投資用資金が無くなってしまった(馬鹿)。

買い付けルールを特に決めてなかった故の行動である。

 

来月以降は

・VIX指数が20を超えたタイミングで

・5~10口程度

買い付けを行うようにする。

 

まぁETFは今のところはお試しで、テキトーに買ったり買わなかったりする。

売却だけは絶対にしないけどね。

 

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米経済界「株主第一主義」見直し

www.nikkei.com

米主要企業の経営者団体、ビジネス・ラウンドテーブルは19日、「株主第一主義」を見直し、従業員や地域社会などの利益を尊重した事業運営に取り組むと宣言した。株価上昇や配当増加など投資家の利益を優先してきた米国型の資本主義にとって大きな転換点となる。

 

米国企業といえば株価上昇や増配を熱心に行うイメージがあるが、今後はそういう流れも変わってくるのかしら。

 

株主第一主義について「長期的なビジョンで経営できない(株主は短期の利益が欲しいため)」みたいな批判をよく耳にするが、(株主を第一に考えているはずの)米国の企業がさまざまな分野でトップになっている点を考えると、株主第一主義は株主だけではなく企業にとっても良いことのように思うのだが・・・。

 

 

 

 

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おはぎゃー!

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世界の株価

 

真っ赤!

 

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マーケット|SBI証券

 

円高

 

 

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含み損!

 

 

米中貿易摩擦が再燃し、世界経済がまーた下がっている。

 

 

 

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マーケット|SBI証券

 

2019年5月頭にトランプ大統領が「中国経済を、ぶっ壊す!」といった発言をツイートしたことで株安になったが、今回はそれよりも下げ幅がでかい感じ。

 

 

 

 

積立投資おじさんたちはこのような状況でも淡々と積み立てていこう。

 

それでは、がんばっていきましょう。

 

 

 

 

トランプ大統領は早く「MAKE AMERICA GREAT AGAIN!(下の句)」とツイートしてくれ、そうすれば瞬く間に世界経済復活すっから!

 

 

 

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個別株もやってます

本ブログでは一切報告していないが、実は個別株にも少し手を出している。

 

現在保有している個別株は、

・北の達人(200株)

廣済堂(200株)

の2銘柄。

 

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運用成績はこんな感じ。今のところは含み益が出ている。

 

なお、個別株は気が向いたら今回のように記事を書くかもしれないが、本ブログの毎月の「運用状況」で報告する予定は無い。

個別株を資産形成としてのつみたてNISAやETFとは全く別物として捉えているためである。

 

 

そもそも、私には個別株の才能は無いため、個別株で大儲け出来るとはあまり考えていない*1

資産形成はインデックス投資でコツコツが一番である。

じゃあなぜ個別株を買っているかと言えば、趣味として株価が上がったり下がったりするのを一喜一憂するためである。売却して利益が出てもそれを再投資に回して資産の最大化を図るでもなく、美味しい物を食べたり趣味のものを買う予定である。

 

大勝ちしたらVRゴーグルを買ってVTuberでも始めてみようかしらん。

 

 


 

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*1:"あまり考えていない"と言ったが、じゃあ"少し"は考えているのかと言えばその通りで、だから手を出しているのである。

2019年7月 運用状況

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累計投資額:90,000円

評価額:94,782円

含み損益:4,777円(+5.31%)

 

7月は好調であった。そろそろ2018年10月の基準価額を超えそうである。

 

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こっちはこの前初めて買ってみたETFである。海外株はポートフォリオには追加されないのかな?よく分からない。(雰囲気で投資をやっているため)

 

保有数量:10(先月比:+10)

取得金額:382.00USD

評価額:379.10USD

含み損益:-2.90USD(-0.75%)

とりあえず投資信託とは別個で計算することにした。

 

 


4月から働き方改革がスタートしたが、これは大企業のみに適用されるもので、弊社にはそのようなものはない。むしろ大企業が残業時間を減らした分、下請けの中小企業は残業が増えているわけである。(仕事の総量は変わらないため)

残業が増える=残業代が増えるということで給与面では嬉しいものの、プライベートの時間が全く取れない日々が続いている。最近はテレビゲームや映画鑑賞はもちろん、手軽に楽しめるはずのツイッターすら出来ず、とにかく精神的余力が無いわけである。

 

絶対に投資で資産を形成し、アーリーリタイアを目指していこう。

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ETFを買ってみた

米国株取引の最低手数料が0ドルになったということで、
おためしに米国ETFを買ってみた。

 

まず住友SBIネット銀行で円をドルに換金した。

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最初190ドル分換金したのだが、ETFを買おうとしたら残高不足で買えず。

手数料分を考慮するのを忘れてしまっていた(バカ)

そのため追加で20ドル換金。

 

 

 

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買った時の画面をキャプるのを忘れていたのでこれは再現画像である。

株数は5株。

「現在値」に37.86xx(xxの数字は忘れた)と表示されていたので、「指値」を37.86USDとして購入。

 

 

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約定結果。

約定単価37.86USD×5株=約定金額189.3USD

手数料は189.3×0.45%=0.85USD、課税額とやらを追加で取られて、

合計190.21USDを払った。

 

 

ポートフォリオに追加されるのはいつ頃かしら。

楽しみにしつつ、寝る。

 

 

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現金も同時に積立

現在はつみたてNISAで米国株インデックスファンド(楽天VTI)を毎月積み立てているが、同時に現金も積立している。

生活防衛資金や趣味のものを買う時の貯金とは別に、「現金資産」と言う枠で用意しているものである。

 

比率は
投資信託:現金=9:1
となるようにしている。

 

投資信託に毎月3万円ずつ投資しているため、
3万円:X万円=9:1
X=3/9万円≒3333円
ということで、毎月3,333円ずつ現金を資産に組み込んでいるわけである。

(ボーナス時期は2万円追加で投資信託を買うため、その場合は2,222円を現金資産に組み込む。)

 

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これは6月末における投資成績である。

累計6万円を投資信託にブチ込み、評価額は61,989円となっている。

 

この時の現金資産は6,666円で、その比率は

投資信託:90.29%

現金:9.71% 

であり、投資信託が含み益がある分、比率が0.29%ほど高くなっている。

 

この比率を元の比率(ここでは9:1)に戻すことをリバランスという。

年に一度はやっておくのがいいそうである。

が、現在の資産は7万円程度であり、リバランスすると言っても数千円程度の僅かな額で誤差みたいなものだと思っているので、現時点ではリバランスは考えていない。

ふわふわでざっくりなプランでアレだが、100万円超えたあたりからこの辺を考えていこうと思う。

 

とりあえず現状では毎月の投資信託購入と平行して現金資産も積立していくことのみを考えることとする。

 

 

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