たいらん投資部

"ぜんぜんわからない 僕は雰囲気で 資産運用をやっている"

2020年 9月 運用状況

 

 

資産状況

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資産: 738,335円(先月比: -45,663円)

今月はガッツリマイナス。
米国株がかなりやられている。

ポートフォリオ

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投資信託日本株

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菊池製作所は先月も申し上げたとおり、総資産には勘定していない。

短期で売却するつもり。

 


海外株式・ETF

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先月より上がったのはBTIとWBKくらいか。

 

メインで投資しているSPYDが下がっている。

2期連続減配してyoutubeなどでもボコスコに叩かれてるが、それでも現在の利回りは5%超えてるので十分優秀でしょう。

「SPYD減配アンド暴落してヤバい!SPYDを損切りして債券を買おう!」みたいな行動は良くないと個人的には思うなぁ・・・。

 

今後の予定

来月も引き続き貯金を頑張る。菊池製作所の利確は近いか?

 

 

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2020年 8月 運用状況

 

「先月の運用状況」と言っているが、月末は仕事が忙しく証券口座を覗く時間が取れなかった。よって、本記事執筆時点(2020/9/6)での運用状況を報告するものである。

 

資産状況

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資産: 783,998円(先月比: +74,536円)

今月もそこそこプラス。 

100万円はまだまだ遠いわね。

  

ポートフォリオ

 

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楽天VTI:10.8%
SPYD :39.3%
HDV:13.7%
JNK:14.2%
BTI:4.6%
WBK:1.7%
M:8.3%
みらい:4.9%
現金:2.6%

 

今回は現金比率を減らして、新しく投資法人みらいをポートフォリオに加えた。

 

投資信託日本株

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先月買った投資法人みらいの含み益が+8%を超えており、そこそこ良いタイミングで買えた。まぁ1単元だけなので利益はショボいけど・・・。

また菊池製作所があるが、こちらも先月買ったものの短期保有なので資産やポートフォリオには反映していない。これがどうなろうと資産形成とは無関係だからである。例えば株価が暴落して損切りしようとも含み益が乗っている投資法人みらいなども同時に売って損失をカバーなどはしない。まぁ逆に大儲けしたら売却益でSPYDなどのETFを買うかもしれないけどね。

 

楽天VTIは先日比-3.55%とかになっていてヤバいわね。二日くらい前までは含み益8%くらい行ってた。


海外株式・ETF

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メーシーズを10株だけ買い増し。

決算は大赤字だったけど予想より良かったためか、かなり値上がりしている。

 

 

今後の予定

前回「投資はそこそこにして貯金を増やす」と言ったのに追加で投資してしまった。

今回こそ投資はそこそこにする。

株価がイケイケの時はついつい「乗り遅れるな」と買い増ししてしまうので、このような時こそ現金比率を増やして、大暴落した時に買うという逆張りスタイルを徹底していきたい。

 

 

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【WBK】ウエストパック銀行が無配転落!

www.bloomberg.co.jp

オーストラリアのウエストパック銀行は18日、上期(2019年10月-20年3月)の配当支払いを見送ると発表した。不透明な経営環境下で力強いバランスシートを維持したい考えを理由に挙げた。

 

 

個別株はメーシーズとウエストパック銀、ブリティッシュアメリカンタバコを保有しているが、前2つが無配に転落したことになる。

やっぱり表面の高利回りに釣られると駄目だねぇ。

まぁ基本的に高配当ETFを買っていて、個別株はそれの利回りを超えるものに投資してるので、減配リスクは激高わね。ポートフォリオに占める個別株の割合は1銘柄5%くらいにしてるのでダメージは少ないよ。

 

turning-processing-club.hatenablog.com

 

 

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無配発表後も株価はそんなに暴落もしてない感じ。織り込み済みってやつ?

 

今回もいつも通り塩漬けにする予定。

来年あたりの配当復活を期待して仕込んでおこうかな・・・

 

 

 

【J-REIT】投資法人みらいを購入

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J-REIT投資法人みらいを購入した。

と言っても1株だけだけどね。

 

銘柄分析も何も無く、買える価格内で利回りの高いものを適当に買ってみた。

(雰囲気で投資をやっている)

 

J-REITはコロナ禍による巣篭もりからの通販需要で物流系の伸びがハンパないことになっている。

3月の暴落時に物流REITを仕込めれば最高であったが、そんなの後知恵だし当時は金が無かったので悔やんでもしょうがない。

 

今更物流を買うのもアレだし、究極の逆張りでホテル系を買うのも怖いので、総合型を買った次第である。

 

現在私のポートフォリオは米国株式に偏重しているので、資産分散・地域分散の意味も込めてJ-REITを少しずつ買っていくことにする。

 

 

 

 

2020年 7月 運用状況

  

資産状況

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資産: 709,463 円(先月比: +159,910円)

 

先月からV字回復。先月はボーナスの支給を待ちきれずに株を売ってバイクを買ってしまうという投資家にあるまじきガバプレイを見せてしまった。

ボーナスが無事に支給されたので、補填のために株を買い直した。

  

ポートフォリオ

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楽天VTI:7.2%

SPYD :41.8%
HDV:15.1%
JNK:15.7%
BTI:5.0%
WBK:1.8%
M:6.4%
現金:7.0%

 

今回は楽天VTI、SPYD、HDV及び現金を増やした。

 

投資信託

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投信は先月全売却したので0からの再スタート。

7月は通常のつみたてNISA3万円分に加えて、年2回ボーナス期に2万円ずつ買い増す設定にしているため、5万円分投信を購入した。


海外株式・ETF

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SPYDを10株、HDVを7株買い増し。SPYDの保有株数がついに100株となった。

引き続きコツコツ買っていく。

 

 

今後の予定

投資はそこそこにして、貯金を必要分確保していく。

 

 

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2020年 6月 運用状況

  

資産状況

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資産: 549,553円(先月比: -425,659 円) 

先月からとんでもなくマイナス。

コロナショックがかわいく思えるレベルの資産の目減りっぷりである。

 

というのも、投資信託を全売却したためである。

理由はバイク購入資金に充てるため。なんてアホな。

 

 

反省点

今回はバイクを購入するために投資信託を全売却してしまった。

当たり前の話だが資産を売ってしまえば資産は無くなってしまうので、資産を絶対に売らないようにする必要がある。

資産を売ってしまう状況として以下のケースが考えられる。

1.株が大暴落して含み損に耐えられなくなった場合。

  これは投資家あるあるだろうが、自分の場合はコロナショックでむしろ買い増ししていたので、自分には当てはまらない。

2.次に病気ケガ、事故などで急遽大金が必要となった場合。

  これは誰にでもあることなので、生活防衛資金として毎月の手取りの数か月分を現金で持っておくべきである。私の場合、手取りの1か月分未満を持っていたが、今回のコロナ禍にともなう残業減→手取り減によって生活防衛資金を使い潰してしまった。なんてこと。

3.物欲が発生した場合。

  これは私のようなアホにしか当てはまらない。普通の人は欲しいものがあっても金が無かったら我慢するからである。

 

生活防衛資金については、手取りの1ヶ月未満程度ではコロナショックのようなことが起きた場合にやはり対応出来ない。手取りの半年分は蓄えておくべきだった。

物欲については我慢は正直言って無理である。物欲の鬼なので・・・。

 

今後だが、生活防衛資金と趣味用貯金を優先的に蓄えていくことにする。

貯金目標は生活防衛資金は手取り半年分、趣味用貯金は100万円とする。

 

ポートフォリオ

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SPYD :49.1%
HDV:7.9%
JNK:19.8%
BTI:7.6%
WBK:2.5%
M:9.4%
現金:3.6%

 

資産の50%近くを占めていた投資信託楽天VTI)を売却し、SPYDの割合が最大となった。

 

海外株式・ETF

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今後の予定

夏ボーナスはちょろっとだけETFを購入し、それ以外は生活防衛資金および趣味貯金に回す。

 

 

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投資信託全売却!

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このたび、つみたてNISAでコツコツ積み立てていた投信を全売却することにした。

理由としてはバイク購入資金に充てるためである。

 

老後の資産形成のためにコツコツ積み立てているのに愚かすぎる話であるが、まぁいいよね!

 

この売却によって、全資産は-50%近く(およそ45万円ほど)減ってしまうことになる。

資産100万円達成が見えていたが、大きく遠ざかってしまった。

 

来月からまたつみたてNISA再開する予定。